Custodia Amministrativa Titoli
CARATTERISTICHE
E RISCHI TIPICI
Struttura e funzione economica
In base a tale contratto la banca custodisce e lo amministra, per conto del cliente,
strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni,
titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.). La banca, in particolare,
mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l'incasso
delle cedole, l'incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per
l'attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso
del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione,
versamento di decimi) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi.
Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo,
può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari presso organismi di deposito
centralizzato ed altri depositari autorizzati.
Principali rischi tipici (generici e specifici)
Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti:
- variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese
del servizio) ove contrattualmente previsto.
CONDIZIONI ECONOMICHE
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Spese di amministrazione
e di gestione dei depositi titoli
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annuali |
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Titoli di Stato e garantiti dallo Stato
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min. € 5,00
max € 20,00
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(depositati presso Monte Titoli o altri deposltari. rappresentati
o meno da matenaha)
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Sottoscrizione di BOT in asta
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Commissione massima su:
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- BOT aventi durata residua pari o inferiore a 80 giorni
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0,05 % |
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- BOT aventi durata residua compresa tra 81 e 170 giorni
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0,10 % |
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- BOT aventi durata residua compresa tra 171 e 330 giorni
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0,20% |
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- BOT aventi durata residua superiore a 331
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0,30 %
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oltre al recupero dell'imposta di bollo nella misura di
legge attualmente In vigore: € 34,20 annuale per persone fisiche ed € 73,80 annuale
per persone giuridiche |
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Sottoscrizione di Titoli di Stato italiani
a medio e lungo termine
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Non viene applicata alcuna commissione di maggiorazione al prezzo di emissione
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Ricezione e trasmissione di ordini eseguiti
sul mercato obbligazionario telematico italiano (MOT)
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Commissione massima
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0,40 % |
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Spese relative alle singole operazioni svolte:
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€ 2,58
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(oltre quelle reclamate da intermediari)
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Invio comunicazione periodica ai sensi norme trasparenza
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gratuita |
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Altre spese ed oneri
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Commissioni e/o spese per il trasferimento ad altri istituti per ogni specie
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esente |
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(oltre le spese reclamate dal depositario)
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Pagamento cedole e titoli scaduti o estratti
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Valuta |
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In custodia ed amministrazione
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giorno di scadenza*
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* se festivo valuta pari al giorno lavorativo successivo
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Chiusura rapporto
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max. 10 gg. lavorativi
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